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奥马电器三宗罪:P2P搞资金池低价卖主业前高管玩代币,钱包金融只是一个替罪羊

奥马电器近来麻烦不断。旗下P2P平台钱包金融因兑付问题而开启3个月强制复投,平台存在暴雷的风险。有奥马电器隐形背书的区块链QOS项目最近遭遇暴跌,令投资者损失,然而上市公司却立马撇清关系。此外,上市公司还打算卖掉冰箱业务40%的股权,该业务贡献了上市公司近九成营收。低价出售,令人怀疑存在利益输送的嫌疑。



8月9日,上市公司奥马电器旗下P2P平台钱包金融发布公告,该平台由于行业环境恶化、部分合作方结算延期等因素,到期标的将复投3个月。强制复投的行为,说明钱包金融短期资金短缺,无法应对投资者大量提现的需求,若3个月后,行业环境以及挤兑风险仍没有改善,平台仍存在暴雷的风险。



奥马电器原本主营冰箱业务,自实控人赵国栋2015年入主后,逐渐开始发展金融科技业务。除了互联网金融外,上市公司、赵国栋旗下公司与区块链项目QOS也关系密切,然而近期QOS价格暴跌,奥马电器却立马撇清关系,这又引发币圈投资者的不满。



此外,奥马电器还打算出售奥马冰箱40%的股权,该业务贡献了上市公司大部分营收,低价出售给关联方,恐有利益输送的嫌疑。



P2P平台强制复投



根据钱包金融在其官网发布的公告显示,截至8月7日,已经提现尚未到账的用户,将在四周内收到兑付,8月8日起,所有标的自动复投三个月。这意味着,钱包金融投资者在8月8日之后,只能继续投资,短期内无法提现,即资金流只进不出。



在这波P2P暴雷潮中,恐慌心理引发连锁反应,导致很多平台都面临“挤兑”风险。因此,有部分平台希望借强制复投,度过投资者大量提现带来的危机。但是,强制复投相当于钱包金融拒绝履行到期还款的义务,很显然这引发了投资者的普遍不满。



在网贷论坛中,有投资者发文表示,这是钱包金融单方面违约。该投资者还强调,P2P平台到期还款,投资者到期提现,本来就是正常的,不属于挤兑。


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2018-8-14 13:48 上传


实际上,按照互联网金融平台信息中介的定位,做到债权关系一一对应,本身就不存在挤兑概念。若部分借款人逾期不偿付,受损的只是部分出借的投资人,不应由所有投资人一起承担。



银行借短放长,资产负债不匹配,存在挤兑风险,因此,各国对银行业都有严格的监管,国际上也有巴塞尔资本协议限制。钱包金融害怕所谓的“挤兑”而强制复投,可能本身网贷业务也不规范。



发币风波



8月7日,代币项目QOS价格突然暴跌,又让奥马电器及其实控人赵国栋站上了风口浪尖。当日晚间18点49分左右,QOS突然跳水,不到一个小时,从0.1197元跌至0.02569元,跌幅高达78.54%。截至目前,QOS报0.0292元,仍在低位徘徊。



据部分投资人介绍,QOS项目在技术上并没有特别之处,主要是看中了奥马电器上市公司背景。根据QOS第一版白皮书显示,项目核心团队均来自奥马电器,且项目场景落地与上市公司密切关联。

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2018-8-14 13:48 上传


据悉,赵国栋本人就是QOS项目顾问,而据币圈业内人士介绍,在这个圈子里,很多白皮书的顾问就是实际控制人。此外,项目基金会主席张哲曾任奥马电器副总经理,区块链业务负责人等,汪怡宁曾人奥马电器投资总监,李杰曾任奥马电器架构负责。栾悦曾为钱包生活市场总监,而钱包生活为奥马电器实控人赵国栋控股。



不仅人是出自奥马电器,项目落地场景合作伙伴也基本上是上市公司或者赵国栋旗下业务。场景生态合作伙伴中,钱包生活、钱包管家实控人均为赵国栋,卡慧由奥马电器旗下中融金(北京)科技有限公司100%持股。金融服务合作伙伴中,钱包金服、钱包金融和钱包好车均为上市公司旗下业务。

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2018-8-14 13:48 上传


据白皮书显示,QOS公链生态将包含消费、支付、金融、媒体、生活服务、社交等一系列场景服务商,并开放接口给社区以逐步完善生态。而这些场景的合作伙伴,目前基本上都是由赵国栋旗下公司组成。可见,若没有赵国栋的助力,光凭这些奥马电器和钱包生活前员工,很难为QOS搭建一个场景丰富的生态。



诸多信息令投资者相信,QOS是基于上市公司奥马电器以及赵国栋旗下关联公司发起的ICO项目。不过,QOS价格暴跌后,奥马电器立马与之撇清了关系。8月10日,奥马电器也在互动易上回复投资者称,公司没有参与QOS项目。



低价出售奥马冰箱股权



近期奥马电器遇到的麻烦不止P2P平台危机和区块链风波,低价出售奥马冰箱40%股权,也令上市公司饱受争议。



2018年6月29日,奥马电器披露公告,拟出售奥马冰箱40%的股权,交易完成后,上市公司仍持有奥马冰箱60%的股权。



交易对方为王济云、吴世庆、姚友军、刘展成、余魏豹创立的合伙企业——合信投资、合智投资、合力投资、合群投资。其中,王济云为奥马冰箱总经理,吴世庆、姚友军、刘展成、余魏豹为奥马冰箱副总经理。



因此,此次交易,相当于将奥马冰箱股权出售给了该子公司管理层。



2017年年报数据显示,奥马冰箱营收62.41亿元,占上市公司总营收的89.62%,净利润3.21亿元,占比84.25%,可见奥马冰箱为上市公司营收和净利润主要来源。



然而出售价格却相当低,奥马冰箱40%的股权交易对价仅为10.01亿元,照此计算,奥马冰箱价值25.03亿元。而公司2017年净利润3.21亿元,相当于7.80倍静态市盈率。而上市公司静态市盈率为33.55倍,很显然,出售奥马冰箱的价格过低,不利于上市公司股东。因此,8月6日召开的股东大会中,大部分股东否决了上述交易。虽然交易非常离谱,奥马冰箱管理层坚持自筹资金购买股权的行为仍然令人疑虑。一般而言,上市公司会通过员工持股计划等方式激励员工,耗费巨资买入,却不拥有控股权,这对奥马冰箱高管似乎并无好处。



或许,这次交易从反映出奥马冰箱管理层与赵国栋的矛盾。奥马电器原本主要从事冰箱生产与销售,2015年年末赵国栋入主后,注入互联网金融资产,开始双主业共同发展。如今,赵国栋主导的互联网金融资产部分遇到麻烦,代币项目QOS也受到质疑。



可以看出,奥马冰箱业务相当健康,赵国栋主导的项目却相继遇到问题。奥马冰箱高管自筹资金收购公司股权,可能是“金蝉脱壳”之际,先做好准备,一旦上市公司金融业务恶化,就将冰箱业务剥离上市公司。



实际上,这样的行为早在十多年前奥马冰箱高管就曾玩过。2001年10月,顾雏军旗下格林柯尔收购科龙电器,2002年,曾任科龙电器冰箱分公司总经理的蔡拾贰,就带领一批骨干人员离开科龙电器创立奥马电器。