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宜信又出事了?宜信财富员工卷走巨额资金后自首

2018-8-14 09:44 上传


根据媒体爆料,这次事件中被骗用户均是投资宜信旗下一款名为“好望角”的理财项目时,被宜信员工刘某所骗。

宜信财富“好望角”理财项目主要帮助中产阶级以上的阶层,投资移民海外,比如美国、加拿大等。除此之外,它还能帮上述人做海外投资和理财,比如海外置业、财税规划等。所以说,好望角是一款美元投资项目。

根据国内目前对海外投资的规定,每人每年只有5万美元的外汇额度。所以需要通过其他办法来绕过这个5万美元的外汇限额。这也是宜信员工刘某能够顺利接触到用户投资款的重要原因。

据受害人介绍,宜信员工刘某找到投资人,向投资人承诺可以通过其他手段来帮投资人绕过外汇管制,然后投资宜信财富“好望角”项目。但钱必须先打给宜信员工刘某,刘某兑换外汇后再投资给宜信财富“好望角”项目。

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2018-8-14 09:45 上传


由于刘某是宜信财富的明星员工,而且在名片上的职位是副总裁。而且之前也有投资人通过这种方式成功投资到宜信财富“好望角”项目。所以对刘某比较信任。

刘某就是通过这种方式大肆归集客户资金,案发后,宜信财富受害人大概估算1个多亿的资金被骗。

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2018-8-14 09:45 上传


根据我国刑法及私自买卖外汇20万美元以上即构成犯罪,处以5年以下的有期徒刑或拘役。

而宜信财富员工刘某之前曾多次帮助投资人兑换过外汇。这只是宜信财富投资的个案吗?显然不是。那么宜信财富对此一无所知吗?还是保持默许呢?这种帮助高净值客户资金出海的做法是否是宜信财富员工日常工作的一部分呢?我们不得而知。

刘某投案后,宜信财富方面表示该事件是刘某个人行为,与宜信财富无关。甚至连报案都愿意去。宜信财富”好望角”的合法合规部负责人在对投资人的回复中称:“我们没有报警,因为刘业成没有从我们公司偷钱。刘业成诈骗事件是他个人行为,我们没办法替大家报警。”

宜信财富这种毫不负责的甩锅言辞,如何取信投资人?

此次事件的受害人认为:

第一、好望角这款产品是公司产品,刘某在沟通的时候涉及此,所以使用了宜信公司的信用背书。

第二、刘某是宜信财富的员工,并且发了名片。虽然职级不对,但公司对此没有制止(事实),没有制止的原因可能是能力不足,也有可能是意愿不足。但有一定肯定,这张名片相当于增信措施,使用的还是宜信财富的信用背书。

第三、员工接受投资人资金是大忌。而2015年宜信财富已经出现过类似的案件,而今再次出现。有理由相信,宜信财富公司层面监管不力。

第四、刘换取外汇的行为并不是首次,并且好望角产品销售过程中需要多次帮助投资人换取外汇。也就是说宜信财富里不知刘一个人能够换汇,这可能是公司授意的,为了产品能够卖得好,在明知道这么做是违规甚至犯罪的情况下要求员工帮助客户换汇。即便是员工自愿的个人行为,最终受益者里也有宜信财富。

互金每日预警小警认为,这件事情很简单,这里引用一个粗俗的道理,你家的狗咬了人,你可以说这事和你没关系吗?

话虽然粗俗,但道理就是这么个道理。你的业务员把客户的钱卷跑了,你一句个人行为就可以推卸的一干二净吗?

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2018-8-14 09:45 上传


除了本次事件外,早在2015年宜信财富就发生过类似事件,百度搜索“宜信员工卷款跑路”就有3万多条相关信息。

从红马甲维权到宜信财富员工卷款后自首,宜信一而再,再而三的出现问题,这到底是投资人的问题,还是宜信自身出现了问题呢?宜信至少在公司的内控上做的不够完善。

另外高利贷问题,暴力催收问题,以及默许员工通过违法手段帮助客户对换外汇的问题,这些都是国家法律法规所不容许的行为。然而宜信为了利益去触碰法律这条红线,长此以往必将坠入深渊。做金融可能触碰的法律红线很多,一旦不小心触碰了,后果会很严重,更要命的是大部分问题一旦出现了就无法挽回。

我们还是希望宜信能够重视自身存在的问题,勇于承担责任,严把内控,杜绝员工卷款事件的发生。法律红线绝对不能逾越 法律底线绝对不可触碰!